面对持续壮大的财富管理市场和多元化的投资需求，互融云提出了帮助企业用户打造一流的多元化一站式财富管理系统，打通【线下投资客户】-【理财顾问】-【职能部门】工作闭环，全局管理员工、客户、产品，活动等，构建实战的“财富管理生产线”。

互融云财富管理系统是对已有线下财富管理、理财管理业务的企业专门整合开发的一套互联网金融拓展业务系统，可以将线下财富管理转换或延伸至线上开展，将线下及线上理财整合在一起管理。系统主要包含借贷中心子系统 、财富管理子系统、及网站运营管理子系统三大类，能够快速提高理财顾问的服务能力和销售效率，改善销售过程的合规程度，增加企业业务收入，降低业务风险。

系统的主要核心体现在管理、审批借款合同和投资协议流程、进行债权匹配的综合性管理功能上，支持对借款合同、投资协议等审批操作进行系统性或分步骤管理，包括初审通过或退回借款合同和投资协议、终审通过或退回借款合同和投资协议、生成每月还款、自动计算债权价值、进行债权匹配、打印债权报告以及各项还款到期提醒等各个环节的管理。系统实现了分角色，用户可以随时登录系统，审批借款合同和投资协议，管理债权价值，进行债权匹配等操作。

一、解决用户痛点问题

关系维护：解决客户沟通不及时问题，定期维护客户关系管理，增加客户关怀记录

客户档案：客户轻松建档，减少客户资料丢失、混乱等问题。方便管理查看线下投资客户的业务往来信息。

实时报表：无法实时对投资客户及理财产品等做统计分析，错失与客户零距离接触的机会

资源匹配：将所有的投资客户资料汇聚，查看客户资料、共享授权人，解决地域管理问题

成交难：成交关口客户永远要再看看即使成交多数也是“一次性客户”

易流失：老销售离职，带走优质客户，如何让销售离职，客户不流失

拓客难：企业花了大量精力、财力做销售吸引来的客户却寥寥无几

触达难：传统电话、短信、沙龙等方式客户抗拒无感知 

二、财务管理服务模式，打造传统服务转型优质实施方案

助力打造财富管理系统，有效管理获客、投资、产品、员工等，构建完整交易链条

三、网络拓扑式管理线下投资客户