软件说明
寿险业务管理信息系统包括以下4个子系统:
1、寿险核心管理系统 (Life Core System):
支持寿险公司核心业务运营的完整的后台系统,包含完整的保单生命周期管理、客户资料的管理。包括个险子系统、团险子系统;涉及寿险核心管理流程中的新契约、续期收费、保全批改、理赔、财务收付费、综合查询。支持中国寿险市场上各种类寿险产品,支持与财务总账ERP接口,采用先进的互联网及影像技术。
2、渠道管理信息系统 (Life Channel System):销售渠道与业绩管理
能够进行销售人员增人、离职、调动等基本管理;能够进行销售团队的增减、调动、任命等基本业务;能够支持差勤、奖惩等日常管理,以及销售人员薪资计算和考核功能。
3、寿险销售支持系统 (Life Sales-support System):客户管理与建议书制作。
能够提供销售人员维护个人、团体客户信息;能够支持销售人员基于客户信息制作生活设计书、个人保障设计书、团险计划书,并进行保费、佣金等试算。
4、寿险网上支持系统 (Life Internet-support System):公司信息宣传、客户寿险需求收集、自助信息查询与自助保全服务
寿险业务管理信息系统是基于日本第一生命保险的需求投资近3500万元的长达3年人寿保险IT系统的开发版本,能够满足国内寿险公司主要业务功能的要求。
系统架构
1.系统架构
作为寿险企业的信息化平台,系统架构分为四个层次,基础平台、核心软件、子系统和上层应用。根据寿险公司的实际状况,可以自底向上逐层构建系统平台.
寿险业务需求对软件架构的要求非常严格,需要与各层次相匹配的系统,实 现对业务的支撑,协同完成企业级系统的运作。本系统提供的寿险行业整体规划方案,是以寿险核心业务管理系统、寿险财务系统为核心,以标准数据接口为通道, 以各个子系统作为扩展支持的软件架构模式。其优点在于重点实现核心业务与财务的处理、扩展性强,围绕核心应用,可以分时段、按层次地完成系统建设。
由于寿险公司类型和经营策略的不同,IT发展思路也各具风格,本系统整体规划方案可按照寿险公司的 实际情况进行选择。根据寿险公司的实际业务管理需要,可以提供相应的产品组合。比如:寿险公司建设之初,只需要核心业务系统部分,但我们会按照总体架构的 建设方式建立系统,确保系统的可扩展能力;最终目标为寿险公司提供一套整合的系统平台,各功能间进行协调运作,实现无缝连接。
2.系统技术架构
寿险业务管理系统全部采用Java开发策略,采用基于Web的三层B/S结构,确保应用软件具有最高的跨平台性和优良的可扩展性,从而满足寿险公司不断增长的复杂的技术需求。
系统特点:
寿险业务管理信息系统积累了国内外寿险公司大量实务经验,建构一套完整的寿险数据模型,从而能帮助企业快速正规运行,并灵活应变复杂的经营环境,提升竞争优势。
1、本系统可以满足保监会对新开业寿险公司的验收要求,支持其迅速开业。
2、根据寿险公司业务发展规划及实际业务需求,定义和优化业务流程。
3、帮助寿险公司各部门之间、各业务流程中的信息流趋于合理、有效和畅通,进一步简化业务流程和提高功效。
4、提供或预留核心业务系统与影像系统、CRM系统、银保通系统等的接口,系统开放性、扩充性极佳。
5、与财务系统完整串接,确保财务数据的连贯和一致性。
6、支持各种类销售渠道,提供强大的外围服务。
7、采用先进的互联网及影像技术。
系统功能
1. 会计导向
本系统的核心设计理念之一,即在于深度整合保单会计;系统上任何一项与保单账务有关的动作,会按照保单会计逻辑自动产生系统记录,成为作业稽核与会计总账的重要基础,进而建立严谨、缜密的作业规范与内控机制。
寿险公司是以高偿债能力获取客户更大的信赖,因此寿险公司对于资产价值与负债准备的控管尤其重要。本系统将会计系统与信息系统进行了有机地整合。
支持业务形态特点:
(1)支持以活动为基础的成本会计制度
本系统支持以活动为基础的成本会计制度,从而使公司成本与费用的控管发挥极大的效益。
(2)整体规划与作业联动的设计
为防止人为操作错误,本系统运用整体作业循环与会计制度整合的逻辑设计,使所有经营活动严密结合。在线交易会计部分采用分录自动处理设计、会计科目结构设计、活动基础与科目对应设计等方法,让管理决策信息可以透过会计原则,从分类账与总账中分析出来。
(3)从各种经营角度,提供支持管理控制与决策的信息
以组织类别提供了费用成本分析、管控分析、营销组织产能绩效分析、营销质量评估、营销制度检讨;以产品类别提供了产品利源分析、产品损益平衡、市场接受分析、实际预估差异分析。本系统还可提供内部稽核控制信息、竞争优势评估信息等决策信息。
2. 规则驱动
本系统设计以规则驱动整体系统,透过数据结构与表格驱动,弹性管理寿险经营的作业程序;将寿险作业中,管理相关的规章制度进行了专业的归纳和整理,转化为规则,并在系统内进行管理。