软件说明
资金运动是企业经济活动的本质,理财则是市场经济条件下最基本、较重要的一项管理活动。随着社会主义市场经济的深入发展,市场概念的不断延伸,资金时间价值观念的增强,商业银行的资金管理机制引入企业集团已成为现实。除银行外的各种性质、各种形态的专业性金融实体不断涌现,资金集中管理的操作模式越来越多地被人们所接受,它的建立和运作,为实现资金管理的规范、有序和高效提供了有效的管理手段。 金算盘VPS.TM资金集中管理软件是一套基于纯B/S结构的现代企业资金管理的整体解决方案。它萃取了现代企业资金管理的精髓,能同时支持多种资金管理模式,使整个企业的资金管理流程更加清晰流畅,并遵照数据大集中、应用大集成、管理大集权的设计原则,实现资金预算、资金智能分析、投资管理、融资管理、存款管理、资金结算、国际结算、票据管理、汇票管理等一体化业务管理,并能与金算盘VPS.FM和8e/ERP无缝集成,全面提升企业的核心竞争力,帮助集团企业从优秀走向卓越。 应用框架
特点 适合各种资金管理模式 金算盘资金集中管理软件具有灵活的架构和任意组合的子模块,能够适应各种资金管理模式,如:统收统支、拨付备用金、结算中心、内部银行、财务公司等,能适应各种不同的账户管理模式,强化账户和资金管理,避免资金账外循环,资金流向清晰 先进的技术架构 采用跨平台(UNIX,LINUX,WINNT/2000/XP/2003)多层B/S架构;全面采用网络计算技术,网络化管理,移动办公;体系开放、支持电子商务;实现集中式管理、动态核算,实时监控;基于web的全面应用。 资金管理门户 资金管理门户,为企业应用提供了统一的入口,并以角色为中心,将软件功能、关键资金信息、企业相关资料、资金预警等信息自由组合成个性化的操作主页。 大型集团应用 支持同一系统中多级结算中心的应用,各结算中心数据相对独立;支持集团内部各企业之间的网上交易;支持跨结算中心的业务处理和查询分析;能灵活设置操作员对任何结算中心、任何经营单位、任何业务类型的任何操作权限;能同时处理上市公司和非上市公司资金业务,适用于特大型企业集团复杂的组织机构管理。 业务管理全面 业务覆盖面广,能适应企业集团现阶段和可预计未来的各种应用,包括:收款付款、内部结算、国际结算、存款取款、贷款还款、资金拆借、资金调拨、银行划拨、筹投资管理、信用管理、外汇买卖、票据管理、利息计算、利息结转、利息调整、银行对账、金融信息平台等等。 支持多国别应用 系统支持多语种、多币种和国际通用的结算制度,为集团国际化发展的需要提供了实用的系统平台。 工作流管理 提供标准、统一的功能来完成各业务流程的设置和执行,各业务环节具有独立和开放的结构,便于灵活应对由于集团管理模式的改变而导致的业务流程变化。 网银综合分析 提供一个统一平台可实时获取各个银行的数据信息,能够实现网上收/付款、交易状态查询、余额查询、明细查询、银企对账等,能通过数据挖掘工具对集团银行存款进行多维分析,辅助领导科学决策。 业务财务一体化 财务信息来源于业务数据,所有业务单据都能够自动生成财务记账凭证,数据来源的性,能保证信息的一致性和及时性,并且大大减轻会计的工作量 资金智能分析 资金智能分析系统采用数据仓库技术,并通过对资金数据的收集、管理、分析及转化,使数据成为可用的信息,从而获得必要的洞察力和理解力,更好地辅助决策和指导行动。 快速适应业务变化,深度满足用户需求 系统具有很强的应变能力,能够根据用户的业务发展变化的需要快速形成客户度身定做的产品。 主要功能 资金分析 提供资金存量分析、资金预测分析、预算结构分析、单位结构分析、资金预算执行趋势分析等分析报表;实现资金明细信息和资金余额信息的多维分析,实现资金余额的同比分析。 金融信息平台 提供金融信息平台,能实现与商业银行联网支付、自动收款、自动对账,实时查询、综合分析不同商业银行的资金信息。 现金预算 提供现金预算编制、预算上报、预算审批、预算下发和预算控制,能对预算执行情况进行综合分析,提供现金预测、能自动产生现金流量表。通过事前预算和预测、事中监督和控制、事后分析和考核,提高集团整体资金管理水平。同时支持刚性预算和柔性预算,以满足具体应用的需要。 国际结算 管理国际贸易结算的各种单证,对信用证结算的各个环节进行全面、细致的管理与分析。提供外贸单证、信用证申请、进口信用证、出口信用证以及外汇业务管理与分析。 票据管理 对支票汇票等重要票据的管理,提供票据申请、开具、保证金计息、汇票到期提醒、支付汇票、汇票罚息等管理功能。 承兑汇票管理 对商业承兑汇票、银行承兑汇票的管理,提供票据登记、托管、托收、贴现、质押贷款、回购贴现、委托背书等管理功能。 往来结算 提供单位进账单、收款单、付款申请、付款审批、付款单、内部结算等详细业务管理,能全面跟踪和分析往来资金状况。 风险管理 提供风险控制、风险分析、资金头寸预警等 存款管理 提供集团内部活期存款、定期存款管理,银行活期存款、定期存款管理。 融资管理 集团统一对外融资,可大大降低融资成本,提供融资申请、融资审批、融资贷款、融资还款和融资分析等 企业贷款 提供贷款申请、贷款审批、企业贷款、贷款展期、到期催款、企业还款和贷款分析等。 优势 实时监控 能够通过网络实时监控集团及下属各经营单位的资金流动,防范资金风险。 集中管理 高度集中经营单位资金,为集团化运作提供资金保障;统一管理集团资金信息,为集团领导科学决策提供支持;真正适应大型集团多组织机构、跨地域经营的复杂应用。 国际接轨 融入了国际通用的资金管理惯例,不但适应国内资金管理模式,也能兼顾香港、台湾等地的资金管理模式 客户利益 高度集中集团资金,整体运作,提高效益; 强化现金预算,降低财务风险; 实时监控集团资金分布和使用情况,防范资金风险; 自动获取银行信息,在线收付和分析,提高工作效率; 全面管理集团内外部资金结算,降低结算成本; 合理调配资金余缺,提高资金使用效益; 综合分析资金信息,为领导提供决策支持。 典型用户 中国兵器工业集团总公司 西安北方庆华电器(集团)公司 TCL集团香港资金管理中心 西安东方机电(集团)公司 重庆商社集团 西安惠安化学工业公司 重庆市住房资金管理中心 河南北方平原光电公司 广东省广晟资产经营公司 山西风雷机械制造公司 广东省广弘资产经营公司 中国兵器工业集团总公司 西安北方庆华电器(集团)公司 TCL集团香港资金管理中心 西安东方机电(集团)公司 重庆商社集团 西安惠安化学工业公司 重庆市住房资金管理中心 河南北方平原光电公司 广东省广晟资产经营公司 山西风雷机械制造公司 广东省广弘资产经营公司