一些在银行领域具有高业务影响的真实业务项目的好例子，帮助了解如何创建定义明确的项目，并提供清晰的可交付成果，提供出色的学习体验。 简短而精确的结构化输出，充分利用项目管理工具。
如何使用项目管理工具以及如何管理银行项目？
以下是一些关键的成功因素：
○赞助商的支持始终是成功的关键
○定期会议/沟通
○个人联系与沟通
○演讲技巧定义了报告和治理结构
以下是银行领域项目中面临的一些挑战：
○赞助商的可用性
○改变范围和优先级
○时间紧迫，资源匮乏
○使用项目管理工具与为结果驱动项目的冲突
○识别真实的商业案例
项目描述 1 – 主要银行业务：经常账户转换
当前的业务挑战：
今天，即使是最不满意的客户，也会强烈反对从您的主要银行服务提供商那里转换活期账户。 活期账户是银行可以提供的最具吸引力的产品之一。它是高保证金余额、费用和佣金的来源，并提供有关客户财务和生活方式的关键数据，使银行能够交叉销售其他产品和服务。 该项目的目标是确定获得更多主要银行往来账户的制胜策略。
项目交付
项目团队将审查为吸引主要银行往来账户客户而部署的现有策略，并确定任何更佳实践
审查全球银行市场以确定更佳实践。
为吸引更多经常账户的获胜策略提出建议，包括：
– 营销/推广
– 产品设计
– 价钱
– 支持操作流程，例如 账户切换服务
建议的重点应该是 25-45 岁的核心市场，即不包括儿童、学生和毕业生。
项目描述 2 – 消费者信用催收方法
当前的业务挑战是信用风险环境仍然极具挑战性，随着企业努力应对这些挑战，了解全球银行和合资企业中应用的不同方法的有效性是制定未来路线图的关键。该项目的目标是详细了解消费者空间中收集过程的不同方法，确定更佳实践并推荐关键的优化举措。
项目交付
项目组将：
– 审查银行目前的收款方式
– 从其他银行筛选全球更佳实践
– 比较和对比不同的方法
– 确定对收集方法的必要调整
– 定义任何建议的商业利益
额外的项目构想
以下是过去各银行机构为优化其运营模式而采取的其他一些项目构想。
1. 将无银行账户的交易捕获到银行系统中
尽管如此，有些付款主要以现金支付，人们不使用银行系统（例如：一些工资支付、公寓水电费、清洁女工费、一些小额支付等）。探索一些仍然广泛使用现金的高潜力领域，并创造想法将这些交易记录到银行系统中。考虑不同的产品选择（使用或不使用塑料卡）和商业模式主张。
2. 提高客户满意度的高效联系人管理
改进新的联系人管理系统以提高客户满意度和运营效率。
3. 绩效报告的增强
改进报告流程（减少手动工作，使报告尽可能自动生成——基于访问等——）和覆盖大部分有效信息可以被认为是主要的改进。减少完成报告所花费的时间也将是该项目的一个加分项。
4. 本币融资
分析用于项目和收购融资交易的本币长期贷款便利的可行性，以提高项目在当前全球问题中的“融资能力”。
5. 非常直接的客户体验
客户体验——在全行实施简化和提升客户获取、销售和服务体验。
6. 分支机构网络优化
将分支机构转换为真正的服务和销售点。流程/产品优化、集中收集、报告系统优化；员工优化；IT系统的改进；租金优化；员工职责的变化（培训、认证等）。
7. 产品发布策略
银行产品市场正在经历最激烈的竞争。市场上有几家银行的业务模式几乎相似。从最近竞争对手推出的产品中获得学习优势以补充银行自身的战略发展至关重要。定义和分析最近竞争对手发布的关键成功/失败因素，涵盖品牌、产品和销售策略等领域。
结语
对于当今的银行而言，有效的项目管理是一项比以往任何时候都更为重要的能力。领先市场的项目管理软件8MSaaS PM可有效帮助银行简化流程并安全地管理项目。
该系统将所有项目参与者聚集在一个基于 Web 的中央项目管理系统中。所有项目成员都可以随时随地访问任务、职责、时间安排等。
8MSaaS PM支持传统和敏捷的项目管理，结合甘特图和看板、计划冲刺、路线图等。可对任务进行优先级排序和可视化，跟踪团队成员花费的时间和工作包，允许创建帮助你跟踪项目绩效的报告。